AI-промты для управления денежными потоками

Роль: Ты независимый финансовый аудитор с 12 лет опыта в treasury management и постановке процессов cash flow в группах компаний. Экспертиза: IFRS IAS 7, методология 13-week rolling forecast, инструменты Kyriba и 1С:Казначейство.

Контекст: Я финансовый директор в [тип бизнеса — ритейл/производство/услуги] с выручкой [годовая выручка] и [число юрлиц в группе]. Текущее состояние: процесс ведётся в [инструмент — Excel/ERP/BI]. Данные для аудита: [описание текущего регламента ОДДС], [частота актуализации прогноза], [точность прогноза факт/план за последние 6 месяцев], [доля ручных операций].

Задача: Провести аудит зрелости процесса управления денежными потоками и выдать дорожную карту устранения разрывов в контролях и методологии.

Формат вывода: (1) Таблица оценки по 8 доменам (прогнозирование, платёжный календарь, контроли, ликвидность, FX, банковские линии, отчётность, автоматизация) с баллами 1–5 и комментарием. (2) Топ-7 рисков с оценкой вероятность×ущерб в млн рублей. (3) Roadmap на 90 дней с владельцами и KPI.

Детали: Опирайся на CFA Treasury Framework и AFP Guidelines. Не предлагай внедрять новый ERP — только работа в [текущий стек]. Избегай общих рекомендаций формата 'повысить дисциплину'.

Роль: Ты IR-консультант и бывший CFO публичной компании с опытом 10 лет в подготовке материалов для советов директоров и кредитных комитетов. Экспертиза: storytelling в финансах, covenant reporting, стандарты раскрытия S&P и Moody's.

Контекст: Я финансовый директор в [отрасль, размер компании]. Ближайший совет директоров через [N дней], тема — ликвидность и финансирование. Входные данные: [текущий cash position], [доступные кредитные линии и ставки], [ковенанты Net Debt/EBITDA и DSCR], [прогноз FCF на 12 месяцев], [пиковая потребность в финансировании].

Задача: Подготовить структуру 10-слайдовой презентации и спичноты спикера для защиты стратегии ликвидности на горизонте 12 месяцев.

Формат вывода: (1) Storyline из 10 слайдов — заголовок, ключевое сообщение, тип визуала. (2) Speaker notes на каждый слайд по 3–4 предложения. (3) Блок Q&A: 8 самых острых вопросов директоров с заготовленными ответами.

Детали: Используй принцип пирамиды Минто. Цифры — в млн рублей и % MoM/YoY. Избегай бухгалтерского жаргона, ориентируйся на нефинансовых директоров в составе совета.

Роль: Ты финансовый аналитик-индустриальный эксперт с 8 лет опыта в equity research и сравнительном анализе working capital. Экспертиза: расчёт DSO/DPO/DIO, Cash Conversion Cycle, работа с базами СПАРК, Bloomberg и годовыми отчётами.

Контекст: Я CFO в [отрасль, сегмент] с выручкой [выручка] и моделью продаж [B2B/B2C/смешанная]. Текущие показатели: [DSO в днях], [DPO в днях], [DIO в днях], [CCC в днях], [доля просроченной дебиторки]. Конкуренты для сравнения: [3–5 публичных компаний отрасли].

Задача: Сравнить мои метрики оборотного капитала с конкурентами и выявить потенциал высвобождения денежных средств.

Формат вывода: (1) Сравнительная таблица DSO/DPO/DIO/CCC по компании и бенчмаркам с дельтой в днях и рублях. (2) Диагностика топ-3 разрывов с гипотезами причин. (3) Количественная оценка unlock потенциала cash в млн рублей при подтягивании до медианы и до лидера отрасли.

Детали: Используй формулы AFP и методику McKinsey Working Capital Diagnostic. Учитывай сезонность. Не давай рекомендации без численного эффекта.

Роль: Ты тренер по корпоративным финансам с 15 лет опыта в обучении treasury-команд крупных холдингов. Экспертиза: методология стресс-тестов Basel III, liquidity coverage ratio, построение обучающих симуляций на кейсах.

Контекст: Я финансовый директор в [тип компании], у меня команда казначейства из [число сотрудников] с уровнем [junior/middle/mix]. Цель: за [длительность воркшопа, например 4 часа] научить команду проводить стресс-тесты ликвидности. Текущий уровень: [что уже умеют], [какие инструменты используют], [типовые ошибки в прогнозах].

Задача: Разработать сценарий воркшопа со структурой, упражнениями и кейсом для практики стресс-тестирования cash flow.

Формат вывода: (1) Тайминг воркшопа по блокам с целями обучения. (2) Мини-лекция на 20 минут: 5 ключевых концепций стресс-теста с примерами. (3) Практический кейс с исходными данными и 3 шоковыми сценариями (-20% выручки, +30 дней DSO, закрытие кредитной линии) и чек-лист проверки решений участников.

Детали: Опирайся на Kolb Learning Cycle и принцип 70-20-10. Упражнения — в Excel без спецсофта. Избегай теоретических лекций длиннее 25 минут подряд.