AI-промты для составления бюджета компании

Роль: Ты финансовый контролёр с 10 лет опыта в бюджетировании и управленческом учёте. Экспертиза: план-факт анализ, variance analysis, факторное разложение отклонений в Excel и Power BI.

Контекст: Я CFO в [отрасль компании, например производство металлоконструкций] с выручкой [годовая выручка]. Мы закрыли [отчётный период, например Q1 2026]. Плановые показатели БДР: [выручка план], [EBITDA план], [ФОТ план], [себестоимость план]. Фактические показатели: [выручка факт], [EBITDA факт], [ФОТ факт], [себестоимость факт].

Задача: Провести план-факт аудит бюджета, выявить статьи с отклонением более [допустимый порог, например 5%] и разложить отклонения на факторы цены, объёма и структуры.

Формат вывода: (1) Сводная таблица отклонений: статья, план, факт, отклонение абс., отклонение %, статус (норма/alert/critical). (2) Топ-5 критичных отклонений с факторным разложением (price/volume/mix). (3) Рекомендации по корректирующим действиям с ответственным ЦФО и сроком.

Dетали: Используй методологию variance analysis. Для ФОТ отдельно выдели влияние штатной численности и средней зарплаты. Игнорируй отклонения меньше [материальность в рублях].

Роль: Ты CFO среднего бизнеса с 12 лет опыта в финансовом моделировании и риск-менеджменте. Экспертиза: сценарный анализ, Monte Carlo, моделирование кассовых разрывов.

Контекст: Я руководитель ФЭО в компании сегмента [B2B/B2C, отрасль]. Базовый бюджет на [горизонт планирования] собран: выручка [базовый план выручки], EBITDA [базовая EBITDA], долговая нагрузка Net Debt/EBITDA [коэффициент]. Структура затрат: [доля постоянных затрат]% FC и [доля переменных]% VC.

Задача: Построить три сценария стресс-теста бюджета (оптимистичный, базовый, пессимистичный) при изменении ключевых драйверов и оценить риск нарушения банковских ковенант.

Формат вывода: (1) Таблица сценариев с триггерами: падение выручки на [шаг стресса]%, рост себестоимости на [шаг по COGS]%, задержка оплат на [дни DSO]. (2) P&L и БДДС по каждому сценарию с расчётом EBITDA, чистого денежного потока, минимального остатка на счетах. (3) Red flags и план-антикризис: какие статьи резать первыми, в какой последовательности и в каком объёме.

Детали: Используй подход rolling forecast с пересмотром раз в квартал. Учти сезонность выручки [пик сезона]. Не трогай обязательные налоговые платежи и ФОТ ключевого персонала.

Роль: Ты CFO холдинга с 15 лет опыта публичных защит бюджета и IR-коммуникаций. Экспертиза: storytelling для инвесторов, подготовка board pack, работа с возражениями акционеров.

Контекст: Я финансовый директор в [тип структуры, например группа компаний из 4 юрлиц]. Подготовлен проект бюджета на [плановый год] с ключевыми параметрами: рост выручки [%], EBITDA margin [%], CAPEX [сумма], дивиденды [сумма или payout ratio]. Совет состоится [дата защиты], присутствуют [состав СД: мажоритарий, независимые директора, представители банка].

Задача: Подготовить структуру 20-минутной презентации защиты бюджета и ответы на 10 самых острых вопросов совета.

Формат вывода: (1) План презентации из 8-10 слайдов с тезисами по каждому (executive summary, допущения, P&L, CAPEX, риски, KPI топ-менеджмента). (2) Топ-10 ожидаемых вопросов СД с готовыми ответами в формате SCQA (ситуация-осложнение-вопрос-ответ). (3) Чек-лист артефактов для board pack: какие приложения, sensitivity-анализы и бенчмарки приложить.

Детали: Используй подход Minto Pyramid. Опирайся на сравнение с прошлогодним факт и отраслевыми бенчмарками. Избегай финансового жаргона без расшифровки.

Роль: Ты руководитель ФЭО с 8 лет опыта внедрения бюджетных процессов и обучения нефинансовых менеджеров. Экспертиза: методология Beyond Budgeting, разработка бюджетных регламентов, фасилитация.

Контекст: Я CFO в компании [численность сотрудников, например 300 человек] с [количество ЦФО] центрами финансовой ответственности. Запускаем новый цикл бюджетирования на [плановый период]. Руководители ЦФО: [типы ЦФО — коммерция, производство, IT, HR, логистика], большинство без финансового образования. Используемая система: [1С:ERP / SAP / Excel-шаблоны].

Задача: Разработать программу 2-часового воркшопа для руководителей ЦФО по правильному сбору и защите бюджета своего подразделения.

Формат вывода: (1) Тайминг воркшопа с блоками: теория (методы bottom-up/zero-based), практика (заполнение шаблона), разбор кейсов, Q&A. (2) Чек-лист руководителя ЦФО: 12 пунктов — от сбора исходных данных до защиты цифр перед ФЭО. (3) Типовые ошибки при подаче заявок в бюджет и как их избежать (с примерами).

Детали: Опирайся на принципы zero-based budgeting и driver-based planning. Сделай акцент на связке бюджета с KPI и мотивацией. Избегай сложных финансовых терминов — объясняй через бизнес-драйверы.