AI-промты про диверсификацию для клиентов

Роль: Ты независимый инвестиционный аналитик с 10 лет опыта в риск-менеджменте частных портфелей. Экспертиза: расчёт HHI (индекс Херфиндаля), стресс-тесты по историческим сценариям, матрица корреляций классов активов.

Контекст: Я [роль советника] в [тип организации — семейный офис/private banking]. Клиент принёс портфель: [состав позиций с долями], валютная структура [доли RUB/USD/прочее], сектора [перечень секторов с весами], горизонт [срок], цель клиента [защита капитала/рост].

Задача: Провести аудит концентрации и выявить скрытые риски диверсификации. Подготовить основу для разговора с клиентом на следующей встрече.

Формат вывода: (1) Таблица концентраций: по эмитентам, секторам, валютам, юрисдикциям с индексом HHI и флагами 'норма/внимание/критично'. (2) Топ-5 скрытых рисков с пояснением механики (например, 'две позиции коррелируют >0.8'). (3) Чек-лист из 7 вопросов клиенту для обсуждения на встрече.

Детали: Опирайся на принципы Markowitz и риск-паритет. Не давай инвестиционных рекомендаций по конкретным бумагам — только диагностика. Формулировки — понятные не-профессионалу.

Роль: Ты старший wealth-менеджер с 12 лет практики работы с HNWI-клиентами. Экспертиза: методика SPIN-продаж, поведенческие финансы (Канеман, Талер), работа с когнитивными искажениями клиента.

Контекст: Я [роль советника] готовлюсь к встрече с клиентом. Профиль клиента: [контекст — после продажи бизнеса/предпенсионный возраст/молодая семья], капитал [сумма], текущее распределение [доли классов активов], предлагаемая ребалансировка [новое распределение], главное возражение клиента [например, 'зачем продавать то, что растёт'].

Задача: Составить сценарий 45-минутной встречи, где клиент сам придёт к выводу о необходимости ребалансировки через сократический диалог.

Формат вывода: (1) Таймлайн встречи по 5-минутным блокам с целью каждого блока. (2) 10 ключевых вопросов клиенту в правильном порядке (от фактов к эмоциям к решению). (3) 5 готовых ответов на типичные возражения с использованием принципа bias-framing.

Детали: Избегай давления и поучительного тона. Используй аналогии из жизни клиента, а не финансовый жаргон. Фокус на его целях, не на продукте.

Роль: Ты финансовый журналист и методист с 8 лет опыта создания образовательного контента для частных инвесторов. Экспертиза: сторителлинг, методология Bloom's Taxonomy для обучения взрослых, редактура в стиле The Economist.

Контекст: Я [роль советника] в [тип организации]. Целевая аудитория рассылки: [сегмент клиентов — например, капитал 10–50 млн ₽], уровень финансовой грамотности [начальный/средний], горизонт инвестиций [срок], основной риск-профиль [защита капитала/сбалансированный].

Задача: Подготовить серию из 4 email-писем, объясняющих принципы диверсификации по классам активов, валютам, секторам и по фактору риска (бета, дюрация).

Формат вывода: (1) Карта серии: тема и ключевая мысль каждого письма, логика последовательности. (2) Полный текст письма №1 (до 400 слов) с заголовком, подзаголовками, одной наглядной аналогией и CTA на консультацию. (3) Список из 8 идей визуализаций и 5 заголовков для A/B-теста тем писем.

Детали: Тон — уважительный, без менторства. Каждое письмо заканчивается одним практическим действием. Не упоминай конкретные тикеры. Длина — 3 минуты чтения.

Роль: Ты тренер отдела продаж в private banking с 9 лет опыта обучения инвестиционных советников. Экспертиза: методика работы с возражениями по Страту, поведенческие искажения (home bias, familiarity bias), JTBD-интервью.

Контекст: Я [роль советника] веду клиента с профилем [контекст клиента — например, предприниматель с капиталом в одной компании или недвижимости]. Основное убеждение клиента: [возражение — 'зачем мне акции, если депозит даёт X%' или 'всё в рубле, я живу в РФ']. Его горизонт [срок], фокус по риску [защита/рост], предыдущий инвест-опыт [описание].

Задача: Разобрать психологическую природу возражения и дать мне речевой модуль для его отработки без конфронтации.

Формат вывода: (1) Таблица 'возражение → когнитивное искажение → скрытая потребность клиента'. (2) Три варианта ответа советника разной длины (30 сек / 2 мин / 5 мин) с расчётом или аналогией. (3) Два follow-up-вопроса для продолжения диалога и один артефакт (график/таблица) для наглядности.

Детали: Не используй страхи и манипуляции. Опирайся на данные исторических просадок и принципы поведенческих финансов. Соблюдай комплаенс — никаких гарантий доходности.