AI-промты для анализа портфеля клиента
Настройте профиль клиента и тип анализа — получите разбор портфеля
- Разбор аллокации с учётом горизонта и профиля риска
- Рекомендации по ребалансировке и налоговой оптимизации
- Готовый меморандум для встречи с клиентом
Конструктор промтов для советника
Выберите тип анализа, состав активов и горизонт — получите рекомендации по ребалансировке
Ваш промт появится здесь
Выберите параметры слева — промт обновится автоматически
Анализ инвестиционного портфеля клиента отнимает у советника полдня: выгрузка позиций, сверка с IPS, расчёт VaR и Sharpe, подготовка комментария по диверсификации — и всё это до встречи с клиентом. Готовые промты для ChatGPT и Claude снимают большую часть этой рутины: нейросеть проводит ребалансировку портфеля, стресс-тест по сценариям, оценку риск-метрик и проверку соответствия IPS по заданной структуре. Укажите роль (например, независимый советник или wealth-менеджер private banking), профиль клиента и горизонт 3–7 лет — генератор соберёт промт под состав активов, будь то ОФЗ, глобальные ETF или мультивалютный портфель. Такой подход бесплатно заменяет разрозненные шаблоны и ускоряет подготовку рекомендаций, оставляя советнику время на диалог с клиентом, а не на механическую сборку отчёта. Заполните форму и получите промт, оптимизированный под вашу задачу, — скопируйте его в ChatGPT, Claude или любую другую AI-модель.
Промты для анализа портфеля: инструкция
Выберите профиль клиента и тип анализа
Укажите Роль советника, Профиль клиента и Тип анализа — это задаст структуру промта под задачу инвестора.
Настройте тон и формат вывода
Выберите экспертный тон и формат вывода, например таблица с долями активов и риск-метриками по горизонту.
Впишите портфель и ограничения
Заполните поля Портфель, Ограничения и Бенчмарк — промт учтёт лимиты по бумагам и целевую доходность клиента.
Скопируйте промт и запустите в AI
Скопируйте готовый промт и вставьте в ChatGPT или Claude — получите разбор портфеля и рекомендации по ребалансировке.
Для кого промты по анализу портфеля
Генератор помогает советникам, управляющим, банкирам и аналитикам разбирать портфели в ChatGPT и Claude
Независимый инвестсоветник
Готовлю разбор портфеля клиента по 4 часа перед каждой встречей
Получайте черновик ребалансировки под профиль клиента за 10 минут
Портфельный управляющий фондом
Считаю VaR и Sharpe вручную по 20 портфелям в конце квартала
Собирайте отчёт по риск-метрикам и просадкам одним промтом
Банкир private banking
Каждому HNWI-клиенту нужен свой стресс-тест, а шаблонов нет
Генерируйте стресс-сценарии под активы и горизонт клиента сразу
CFA-аналитик по активам
Проверка диверсификации по секторам и валютам съедает целый день
Разбирайте структуру портфеля и находите перекосы за пару минут
Ещё промты для анализа портфеля
Промты дополняют генератор смежными задачами по портфелю. Скопируйте, замените данные в [скобках] и вставьте в ChatGPT, Claude, YandexGPT или GigaChat.
Аудит инвестиционной декларации клиента перед стартом работы
Аудит IPSРоль: Ты независимый инвестиционный советник с 12 лет опыта в составлении Investment Policy Statement для HNWI и family office. Экспертиза: стандарт CFA IPS, риск-профилирование по Grable-Lytton, методика bucket-strategy. Контекст: Я [моя роль — wealth-менеджер] в [тип организации — private banking бутик]. Клиент: [краткое описание клиента и его задач]. Текущая декларация: [выдержки или ключевые пункты IPS], целевая аллокация [доли акций/облигаций/альтернатив], ограничения [ESG/санкционные/валютные], горизонт [срок в годах]. Задача: Провести аудит IPS, выявить пробелы и противоречия между риск-профилем клиента и целевой аллокацией, предложить правки перед стартом управления. Формат вывода: (1) Таблица 'раздел IPS → статус (OK/риск/пробел) → комментарий'. (2) Топ-5 критических замечаний с обоснованием через CFA-стандарт. (3) Список формулировок для переписывания пунктов с вариантами A/B. Детали: Опирайся на CFA Institute IPS framework и регулирование ЦБ РФ по квалифицированным инвесторам. Избегай общих фраз, каждый пункт подкрепляй цитатой из декларации.
Сравнительный анализ портфеля клиента с модельными бенчмарками
БенчмаркингРоль: Ты CFA-аналитик с 8 лет опыта attribution-анализа мультивалютных портфелей. Экспертиза: Brinson-Fachler attribution, методология MSCI, расчёт tracking error и information ratio. Контекст: Я [моя роль — портфельный управляющий] в [тип организации — УК]. Портфель клиента: [состав активов и веса], валюта учёта [RUB/USD], период [период анализа]. Бенчмарки для сравнения: [индекс 1, например MOEX Russia], [индекс 2, например ACWI], [модельный портфель 60/40]. Задача: Сравнить доходность и риск портфеля с тремя бенчмарками, разложить отклонения на allocation и selection effect, выявить источники альфы и просадки. Формат вывода: (1) Таблица метрик 'портфель vs бенчмарк 1/2/3' — доходность, волатильность, max drawdown, Sharpe, tracking error. (2) Attribution-таблица Brinson по классам активов. (3) Вывод на 5 буллетов: где управляющий добавил ценность, где проиграл рынку. Детали: Используй geometric attribution, валютный эффект выделяй отдельной строкой. Не округляй до целых — два знака после запятой.
Подготовка инвестиционного ревью-митинга с клиентом на квартал
Client reviewРоль: Ты wealth-менеджер private banking с 10 лет опыта ведения квартальных ревью для состоятельных семей. Экспертиза: storytelling портфельных результатов, методика Barnett Helzberg по доверительным беседам, ESG-отчётность. Контекст: Я [моя роль — советник] в [тип организации — семейный офис]. Клиент: [профиль клиента и горизонт], портфель [состав и объём AUM], результаты квартала [доходность и ключевые события], макрособытия [2-3 фактора квартала]. Задача: Подготовить сценарий квартального ревью-митинга на 45 минут с аргументацией решений по ребалансировке и ответами на возможные вопросы клиента. Формат вывода: (1) Тайминг встречи по блокам с минутами и целью каждого блока. (2) 5 ключевых слайдов: заголовок, главное сообщение, визуал. (3) Список из 8 ожидаемых вопросов клиента с короткими ответами и данными. (4) Три сценария реакции: доволен / тревожен / хочет пивот стратегии. Детали: Тон — партнёрский, без продажи. Избегай жаргона, каждую метрику переводи в деньги или годы жизни капитала.
Обучающий разбор кейса ребалансировки для junior-аналитиков команды
ОбучениеРоль: Ты риск-офицер с 15 лет опыта преподавания CFA Level II кандидатам и junior-аналитикам УК. Экспертиза: Markowitz mean-variance optimization, risk parity, факторное инвестирование Fama-French. Контекст: Я [моя роль — руководитель investment office] в [тип организации — УК с командой 6 аналитиков]. Учебный кейс: портфель [состав активов клиента-примера], триггер ребалансировки [отклонение весов или макрособытие], ограничения [налоги/ликвидность], горизонт [горизонт клиента]. Задача: Разработать 90-минутный разбор кейса для внутреннего обучения с практическими заданиями и проверочными вопросами по ребалансировке. Формат вывода: (1) План занятия по блокам с целями обучения по Bloom's taxonomy. (2) 3 практических задания возрастающей сложности с эталонными решениями. (3) 10 проверочных вопросов с вариантами ответов и разбором ошибок. (4) Чек-лист 'что должен уметь junior после занятия'. Детали: Минимум один расчёт VaR и один — Sharpe ratio. Разбирай типовые ошибки новичков: игнор корреляций, забытые налоги, look-ahead bias.
6 правил промтов для анализа портфеля
Используйте эти правила, чтобы получать точный разбор инвестпортфеля клиента в ChatGPT и Claude
Задайте узкую роль портфельного аналитика
Вместо 'Ты финансист' пишите: 'Ты CFA-аналитик с 10 годами ведения портфелей HNWI по модели Markowitz'. ИИ сразу включит нужные фреймворки риск-доходности.
Указывайте метрики и веса активов
Давайте Sharpe, Sortino, max drawdown, beta, доли по классам активов и валютам. Без 'акции 60%, облигации 30%, золото 10%, USD 70%' разбор будет водой.
Запрашивайте вывод в формате IPS
Просите структуру Investment Policy Statement: цели, риск-толерантность, аллокация, ребалансировка, ограничения. Или таблицу SWOT по каждому тикеру с ICE-скорингом идей.
Фиксируйте горизонт и профиль риска
Укажите: возраст клиента, горизонт 3/10/20 лет, риск-профиль по шкале 1-7, налоговую юрисдикцию. Шаблон: 'клиент 45 лет, умеренный, 15 лет до FIRE, резидент РФ'.
Итерируйте через стресс-сценарии
После первого ответа уточняйте: 'Прогони портфель через сценарий 2008 и ставку ЦБ 25%', 'Покажи VaR 95% на горизонте 1 год', 'Сравни с бенчмарком MOEX10 и S&P500'.
Избегайте промтов без контекста клиента
До: 'Оцени мой портфель акций'. После: 'Оцени концентрацию и корреляции портфеля: 40% нефтегаз РФ, 30% US Tech, 20% ОФЗ, 10% кэш; цель — пенсия через 12 лет'.
FAQ: промты для анализа портфеля
Промты для анализа инвестиционного портфеля — это структурированные запросы, которые задают нейросети роль советника, профиль клиента и тип анализа, чтобы получить расчёт риск-метрик и рекомендации по ребалансировке. В ChatGPT такой промт включает состав активов (например, 60% ОФЗ + 40% акций РФ), горизонт 3–7 лет и цель «сохранение капитала», после чего модель считает Sharpe Ratio, VaR 95% и предлагает корректировки долей. В Claude удобно проводить стресс-тест по сценариям падения рынка на 20–30%. Скопируйте готовый промт из бесплатного генератора GUSAROV, вставьте состав портфеля клиента и получите отчёт за минуту.
Чтобы провести стресс-тест через ChatGPT, задайте модели роль портфельного управляющего, укажите состав активов (глобальные ETF, REIT, золото) и три сценария: падение S&P 500 на 25%, рост ставки ЦБ до 20%, девальвация рубля на 30%. Попросите рассчитать просадку портфеля, VaR и время восстановления для горизонта 1–3 года. ChatGPT вернёт таблицу с потерями по каждому классу активов и рекомендациями по хеджированию — например, увеличить долю золота до 10% или добавить защитные ОФЗ-ИН. Для HNWI-клиентов добавьте альтернативные активы. Вставьте промт из генератора в ChatGPT и адаптируйте под профиль клиента.
Инвестиционному советнику генератор промтов экономит 3–5 часов на каждом клиенте за счёт автоматизации рутинного анализа диверсификации, расчёта Sharpe и оценки соответствия портфеля профилю риска. Вместо ручного составления запросов в Claude советник выбирает роль (CFA-аналитик или Wealth-менеджер), профиль клиента (консервативный пенсионер или агрессивный HNWI) и получает готовый промт для ребалансировки. Это повышает качество рекомендаций: AI учитывает горизонт 7–15 лет, цель «финансовая независимость» и корреляции между акциями РФ и глобальными ETF. Для private banking это означает обслуживание на 30% больше клиентов без потери качества. Попробуйте бесплатный генератор GUSAROV.
Промты для ребалансировки фокусируются на изменении долей активов под целевое распределение, а промты для оценки риск-метрик считают VaR, Sharpe, Sortino и максимальную просадку без изменения структуры портфеля. В Claude ребалансировочный промт просит пересчитать веса ОФЗ и корпоративных облигаций под горизонт 3–7 лет с учётом налогов и комиссий. Риск-метрический промт в ChatGPT возвращает числовые показатели за последние 12 месяцев и сравнивает их с бенчмарком IMOEX. Первый тип нужен ежеквартально, второй — при каждом обзоре портфеля семейного офиса. Выбирайте тип анализа в генераторе промтов GUSAROV под конкретную задачу клиента.
Промты для анализа инвестиционного портфеля работают во всех популярных нейросетях: ChatGPT и Claude дают наиболее точные расчёты VaR и Sharpe по глобальным ETF и REIT, Gemini хорошо справляется с визуализацией диверсификации, YandexGPT и GigaChat оптимальны для российских активов — ОФЗ, корпоративных облигаций и акций РФ, так как учитывают налоговую специфику ИИС и ЛДВ. Для конфиденциальных портфелей HNWI и семейных офисов российские модели безопаснее из-за локального хранения данных. Один и тот же промт из генератора GUSAROV можно вставить в любую из пяти нейросетей и сравнить результаты. Скопируйте промт бесплатно и протестируйте в удобной AI-модели.